Le Mans Université

Diplôme UniversitaireGestion Patrimoniale

Le DU Gestion Patrimoniale est une formation proposée par l’Institut du Risque et de l’Assurance (IRA) qui utilise les compétences académiques des mathématiciens, des économistes et des juristes.

 

PROFESSIONNELS VISÉS

Le DU Gestion Patrimoniale s’adresse aux professionnels exerçant dans les organismes d’assurance, les organismes bancaires, les études notariales et d’experts comptables, les cabinets d’avocats, cabinets de conseil, aux courtiers...

CONTENU DE LA FORMATION :

Le DU Gestion Patrimoniale propose deux modules dont chacun développe des compétences spécifiques :

- un Module d’analyse juridique du patrimoine

- un Module d’analyse économique du patrimoine

ORGANISATION DE LA FORMATION :

- 4 semaines de cours

  • regroupement 1 : 27-31 septembre 2018
  • regroupement 2 : 5-9 novembre 2018
  • regroupement 3 : 14-18 janvier 2019
  • regroupement 4 : 11-15 mars 2019

- une soutenance de mémoire (juin 2019)

MATIÈRES APPROFONDIES DANS LE MODULE D’ANALYSE JURIDIQUE DU PATRIMOINE :

- Droit des incapacités

- Droit des biens

- Droit des successions

- Droit des régimes matrimoniaux

- Droit de la Société civile immobilière

- Droit des contrats d’assurance vie et de capitalisation

- Analyse patrimoniale

COMPÉTENCES VISÉES PAR LE MODULE D’ANALYSE JURIDIQUE DU PATRIMOINE :

Maîtrise de l’analyse juridique du patrimoine (analyse juridique de la qualification des biens, de leurs modes de détention ou de propriété, des droits des individus sur leurs biens, de la composition d’un patrimoine)

- Évaluer les conséquences patrimoniales du mariage, du concubinage, du PACS, des successions, de l’achat d’un immeuble en SCI et les conséquences patrimoniales de la protection d’une personne incapable ou de la minorité,

- Connaître la qualification de tous les biens composant un patrimoine,

- Connaître les avantages et les inconvénients de l’usufruit, de l’indivision et de la fiducie,

- Maîtriser les fondamentaux juridiques du contrat d’assurance-vie et de capitalisation pour comprendre leur nécessaire mise en œuvre au service des objectifs des clients,

- Connaître les instruments juridiques de l’analyse patrimoniale et les métiers du conseil patrimonial,

- Réaliser une analyse patrimoniale globale.

MATIÈRES APPROFONDIES DANS LE MODULE D’ANALYSE ÉCONOMIQUE DU PATRIMOINE :

- Comptabilité

- Marchés financiers

- Prévoyance et retraite

- Mathématiques financières

- Fiscalité de l’assurance-vie

- Optimisation de la fiscalité du patrimoine

COMPÉTENCES VISÉES PAR LE MODULE D’ANALYSE JURIDIQUE DU PATRIMOINE :

Maîtrise de l’analyse économique du patrimoine (des prestations sociales, des impôts, de la valeur des biens, de la rentabilité des actifs)

-  Comprendre les mécanismes de calcul des prestations sociales, afin de mettre en évidence l’intérêt des dispositifs complémentaires constitués à titre individuel en matière de prévoyance et de retraite,

- Maîtriser les règles de calcul des différents types de placement pour réaliser des projections futures : simulation d'un placement à terme avec versement initial, versement libre et versements programmés (taux, flux, performances),

- Savoir lire des documents comptables,

- Comprendre les mécanismes de calcul de l’impôt sur le revenu pour pouvoir proposer des solutions pertinentes, de l’impôt sur la fortune immobilière, optimiser les valeurs mobilières grâce aux supports appropriés pour en augmenter la rentabilité et mesurer les implications fiscales d’un investissement dans l’immobilier,

- Connaître la culture financière et le fonctionnement des marchés financiers et les règles de l’économie permettant la gestion d’actif.

CONTRÔLE DES CONNAISSANCES :

- 4 devoirs de contrôle continu  (2 dans chaque module)

- une soutenance de mémoire en juin

Pour plus d'informations : DU GESTION PATRIMONIALE

En savoir plus !

Cliquer sur l'image pour télécharger la plaquette de la formation :

Contacts :

Contacts :

Responsable pédagogique

Valérie LASSERRE-KIESOW (Valerie.Kiesow @ univ-lemans.fr), Professeur de Droit

Chargée d’animation et d’ingénierie en formation continue
Nathalie BARRAULT (Nathalie.Barrault @ univ-lemans.fr)

SFC - Service de formation continue de l'Université du Maine
Tél :  02.43.83.30.79

sfc@univ-lemans.fr (lydie.grude @ univ-lemans.fr)

Secrétariat Institut du Risque et de l’Assurance
Bénédicte MANOURY et Isabelle BRILLAND

Tél : 02.44.02.20.77 / 02.43.83.37.30
ira-ecodroit @ univ-lemans.fr